Отработка обращения взыскания на зарубежные активы в виде имущества как иностранных, так и российских должников за границей остается показателем качественного взыскания для российских кредиторов.

Шок и скепсис февраля 2022 года относительно действий «за кордоном» быстро уступил место рабочему подходу. Кредиторы детально оценивают, «стоит ли овчинка выделки»: можно ли, и насколько, увеличить размер удовлетворения требований в сравнении с уровнем трансакционных издержек с учетом обнаруженных активов за границей.

Правильная организация поиска активов должника дает возможность сразу спрогнозировать эффективность взыскания с учетом состава имущества, его размера, местонахождения, структуры собственности, обременений, имеющихся правовых инструментов по взысканию, возможности реализации имущества и т. д. Деятельность по поиску и последующей реализации активов является междисциплинарной. Но она всегда должна направляться юристами. Они не только формируют техническое задание на поиск активов, но и оценивают полученные результаты — ведь именно они будут использовать их при обращении взыскания на активы.

Юристы со статусом адвокатов нанимают детективов и иных подрядчиков, чтобы, насколько применимое право это позволяет, дать надлежащее «правовое прикрытие», распространить на результаты поиска активов адвокатскую тайну. Не вмешиваясь в оперативные детали, юристы должны контролировать ее, по крайней мере, в ее существенных частях, чтобы не допускать нарушений закона.

Это связано с необходимостью надлежащей формализации в правовом поле результатов поиска активов — трансформации полученной информации в относимые и допустимые доказательства по делу. Практике известно множество случаев, когда без надлежащего правового контроля «специалисты по розыску активов» превращали своего клиента из «догоняющей» стороны в «убегающую». Новая реальность — санкции, «токсичность» российских требований на Западе, закрытие реестров, ужесточение требований к защите информации и персональных данных, с одной стороны, с другой — взрывное развитие соцсетей, где пользователи сами выкладывают о себе значительные объемы информации, утечки данных, а также бум автоматизации поиска и обработки больших массивов данных, включая средства ИИ. Все это серьезно изменило подходы к поиску активов.

Работа с общими источниками информации. Работа с общедоступной информацией по поиску активов за рубежом связана с двумя важными моментами. В современном информационном обществе нередко удивительно видеть, как такой общий поиск генерирует ценную информацию, проливающую свет на активы должников. Эффективность может быть многократно повышена за счет использования специализированных технических программ обработки и анализа данных или за счет фокуса на особых частях интернета вроде так называемого «даркнета».

Это может найти интересующую информацию и сконструировать модели поведения. Однако, как правило, только одной общедоступной информации для вскрытия, например, структуры «эшелонированного» владения активами, да еще с использованием номинальных директоров и владельцев, недостаточно. Нужны более точные «целеуказания», источники и настройки.

Специализированные базы данных и реестры. Правильное структурирование работы по данному направлению чрезвычайно важно. Источников множество. Они охватывают разные сферы информации об активах и их владельцах — реестры недвижимости, компаний, зарегистрированных предпринимателей, сделок, деловых операций, профессиональных сообществ и т. д. Они имеют различный режим доступа. Несмотря на тенденцию в ряде юрисдикций к обязыванию иметь в реестрах данные о конечных собственниках компаний, в целом имеет место ужесточение предоставления информации. Основной драйвер этого сейчас — санкционный оверкомплайенс. Структурирование информации, например, во многих европейских и азиатских реестрах недвижимости строится по общим запросам на основе данных об объектах, а не данных об их собственниках — информацию в этой конфигурации можно получить только через спецдоступ или по спецподписке (см. далее про детективов).

Работа с людьми (так называемый HUMINT). Значимость межличностной работы с информаторами, которая может трансформировать их в ключевых свидетелей в суде, возросла еще больше в последнее время. Расследование сложных дел по выводу активов, как и комплексных структур управления активами должника, их «вскрытие» в рамках правовых процедур, как правило, невозможно без инсайдеров. Бывшие супруги, обиженные работники, или бизнес-партнеры, или доверенные лица должника могут дать ценные данные по активам и их управлению. Иначе их никак не могли бы обнаружить даже с использованием технических средств. Но работа с людьми, которые имеют нужные сведения, а также ее правильная формализация для использования в правовых разбирательствах, особенно в международном контексте, похожа на движение по минному полю. Так, например, беседа русского адвоката в Швейцарии с человеком, который раскрыл данные об активах должника, и ее последующая фиксация адвокатом как информации, основанной «на услышанном» (hearsay) в аффидавите, которая, возможно, была использована в целях получения через английские суды всемирного ареста активов должника, может в итоге привести к уголовной ответственности такого адвоката по швейцарскому праву за незаконный сбор информации. Такие действия могут быть даже квалифицированы там как шпионаж.

Детективы. Всякая серьезная работа по розыску активов, особенно за рубежом, невозможна без специалистов. Наем проектной пары по розыску и обращению взыскания на активы (детективы — юристы, которые в основном работают и�